¿Cuántos impuestos se pagan por heredar de un hermano?

¿Cuántos impuestos se pagan por heredar de un hermano?

¿Cuántos impuestos se pagan por heredar de un hermano?

Al recibir una herencia de un hermano en España se puede recibir desde la mitad, teniendo que pagar la otra mitad en impuestos a Hacienda o heredar la totalidad dependiendo de la comunidad autónoma. 

Esta desigualdad entre las regiones hace que estén aumentando el número de renuncias de herencias considerablemente, ya que en algunos casos se pagan tantos impuestos, que no sale rentable adquirir la herencia.  Cuando solo se heredan inmuebles, lo que hace en algunos casos que estas herencias se conviertan en auténticas deudas con la administración.

¿Es caro heredar de un hermano?

Uno de los impuestos más importantes a la hora de heredar es el famoso Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISyD), este prescribe a los 4 años desde la fecha de fallecimiento del causante y una vez aceptada la herencia debe abonarse en un plazo de 6 meses, aunque se puede pedir una prórroga de otro medio año. Dependiendo de la relación con el pariente este impuesto cambia, ya que el pago es mucho menor o casi nulo de padres a hijos, sin embargo de un hermano o sobrino la cifra cambia mucho.

A la hora de tener en cuenta este impuesto no solo habrá que tener en cuenta de quien heredamos sino en qué comunidad autónoma, ya que son estas quienes tienen la competencia de esta recaudación habiendo una fuerte disparidad entre una u otra del territorio español. 

El Impuesto de Sucesiones es un impuesto que se aplica en una herencia una vez que ésta ya no tiene ningún tipo de cargas o gastos y queda la herencia “neta”. Con el valor final de esta herencia se aplica una tarifa que va desde el 7,65% al 34% dependiendo de la cantidad que sea esta herencia.  

Además hay que tener en cuenta si el que recibe la herencia pertenece a un grupo u otro:

  • Grupo I Descendientes y adoptados menores de 21 años), al 
  • Grupo II Descendientes y adoptados mayores de 21 años, ascendientes, adoptantes y cónyuges)
  • Grupo III (Hermanos, sobrinos y tíos) 
  • Grupo IV De primos a personas desconocidas que no son familiares.

 

Son las Comunidades Autónomas quienes tienen las competencias de modificar estos tributos desde no tener que pagar nada o un precio simbólico a casi el 50% de la herencia dependiendo de las bonificaciones, coeficientes que quieran aplicar, será muy diferente.

Hasta ahora casi todas las regiones han ido bonificando el pago sobre todo para los dos primeros grupos o los descendientes y parientes más directos.  Las comunidades que apenas recogían este tributo de los grupos I y II Asturias, Baleares, Canarias, Cantabria, Castilla-La Mancha, Galicia, Extremadura, Madrid, Murcia, La Rioja o los territorios forales. También en Andalucía, cuando el monto heredado es inferior a un millón de euros; en Castilla y León, hasta los 400.000 euros; o en Aragón, para los menores de edad con un máximo de tres millones, o el medio millón para el resto.

Durante el año 2020 también se han ido planteando en reducir el coste que les supone a los hermanos, tíos y sobrinos heredar, aunque sigue habiendo una gran diferencia entre por ejemplo Cantabria que lo bonifica a casi el 100% mientras que Madrid en el caso de los hermanos al 15%, suponiendo un pago de casi el doble de dinero entre una comunidad u otra. 

Una persona con alto patrimonio que hereda de su hermano una vivienda de 200.000 euros y 600.000 euros en efectivo en Andalucía o Murcia deberá pagar 391.672 euros a Hacienda (el 49% del valor total) pero en Canarias solo abonará 375 euros, el 0,04%. Es decir, 390.000 euros de diferencia en el pago a la Administración.

Grandes diferencias territoriales en cuanto al impuesto de sucesiones: Más fraude y renuncias de herencias.

Estas grandes diferencias territoriales en cuanto al impuesto de sucesiones al heredar han traído graves consecuencias como los intentos de fraude a las administraciones públicas, a través de falsos empadronamientos, ya que el impuesto debe pagarse en el lugar donde se reside. Por otra parte, en algunos casos el heredero opta por renunciar a la herencia. 

Se estima que durante el año pasado se renunciaron hasta casi 50.000 herencias en todo el territorio español. Las causas principales son la gran diferencia territorial de pagos anteriormente citadas o en otras ocasiones los pagos por adelantado y la tramitación de la herencia. En muchos casos aunque la masa patrimonial vaya a ser cuantiosa y suponga un gran beneficio a su heredero legítimo, en este caso el hermano de la persona fallecida, el dinero que hay que poner por adelantado y los gastos de trámite están fuera del alcance económico de la persona que va a heredar. Como consecuencia el heredero renuncia a esta herencia y pierde el patrimonio, porque no dispone de ese dinero al contado y los bancos no le conceden un crédito para ir adelantando esos gastos.

¿Esperas recibir una herencia de un tío o tía, o de un hermano y te preocupa el impuesto de sucesiones, no dispones del dinero para adelantar estos pagos? ¿Tienes dudas de cuánto hay que pagar en tu región y cómo tramitarlo? En Grupo Hereda contamos con abogados especialistas en herencias, impuestos de sucesiones y soluciones alternativas a renuncias de herencias, por lo que ponemos a tu disposición toda nuestra experiencia de más de 20 años y conocimiento para asesorarte de forma gratuita. Además realizamos un servicio completo de tramitación de herencias y ponemos el dinero por adelantado sin que te tengas que preocupar de ningún gasto hasta que recibas tu herencia. 

 

 

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¿Cuál es la función del Notario en la tramitación de Herencias en España?

¿Cuál es la función del Notario en la tramitación de Herencias en España?

¿Cuál es la función del Notario en la tramitación de Herencias en España?

 El notario garantiza la legitimidad de los documentos en los que interviene, por ello  proporciona a los ciudadanos la seguridad jurídica en el ámbito extrajudicial. Es un funcionario público cuya intervención otorga carácter público a los documentos privados y los autoriza a tal fin con su firma.

Una de sus funciones es informar y asesorar a los ciudadanos en materia de actas públicas sobre hechos, cuestiones testamentarias y derecho hereditario, entre otros.

Ejerce asimismo una labor de custodia de documentos en los denominados protocolos notariales. El notario está obligado a mantener la neutralidad en sus actos, lo cual lo distingue de los abogados, quienes deben tomar parte y estar del lado de sus clientes o representados. 

Situaciones relacionadas con herencias en las que interviene un notario:

  • Testamentos

A la hora de hacer el testamento, el notario es una figura imprescindible. El notario interviene con un redactor del testamento profesional que garantiza que se cumplirá que el contenido y la forma sea legal y que se ajuste conforme al Derecho. También garantiza que el testamento no llegue a perderse ni extraviarse ya que el notario guarda el original y lo que entrega a la persona que realiza el testamento (testador) es simplemente una copia.

Para poder obtener el original se tendrá que acceder y pedir a través del Registro General de últimas voluntades, que se sepa cuál fue el último testamento a la muerte del testador. El notario garantizará que mientras el testador viva el testamento será secreto y confidencial.

  • Declaración de herederos abintestatos

La competencia de este tipo de expedientes se encuentra completamente en manos de la figura del notario. Este tipo de documento se realiza cuando una persona fallece sin dejar testamento. Los herederos deberán tramitar de forma obligatoria la declaración de herederos abintestato para que puedan ser nombrados y poder acceder a la herencia.

Esta declaración de herederos se tramitará en acta de notoriedad autorizada por Notario y actuará en el lugar en que hubiera tenido la persona fallecida su última residencia habitual, o donde se encontrase la mayor parte de su patrimonio, o en su lugar en el lugar en que hubiera fallecido, siempre que estuvieran en España, a elección del solicitante. También podrá elegir a un Notario de un distrito colindante a los anteriores. En defecto de todos ellos, será competente el Notario del lugar del domicilio del requirente.

En esta acta el Notario declara cuales son los familiares o parientes herederos, su identidad y los derechos y herencia que les corresponden por ley. También lo hará constar aquellos herederos que pueden no estar acreditados según su juicio para poder heredar y los que lo están pero no han sido localizados. 

  • Cuaderno particional

El cuaderno particional es el documento donde se va a recoger la partición de una herencia y la parte que a cada heredero le corresponde en conformidad con el testamento o con las normas de sucesión. Será obligatorio realizarlo siempre que no haya testamento y cuando haya más de un heredero. Este documento también deberá ser elaborado  siempre que en la herencia a repartir existan bienes inmuebles y se quieran inscribir en el registro de la propiedad para su posterior venta. La redacción del cuaderno particional se realiza por el contador partidor, normalmente suele  ser la figura de un especialista, de un abogado con conocimientos jurídicos y tiene que ser ratificado ante la figura del notario, por lo que el notario es una figura obligatoria.

Problemas que pueden tener los notarios a la hora de tramitar herencias o documentos

  • Al no poder localizar a alguno de los nombrados en el testamento. Todos los llamados a heredar han de aceptar su llamamiento para que se produzca la adquisición de la herencia.  El Código Civil exige que todos ellos presten conjuntamente su consentimiento, por lo que, en caso de no localizar a un heredero o varios, no podríamos llevar a cabo la partición.
  • Cuando los herederos son extranjeros y no existen récords de esas personas en España. Si el heredero se encuentra en paradero desconocido, es difícil que acuda a su llamamiento y por lo tanto también que se lleve a cabo la tramitación por parte del notario. 
  • Porque se necesita documentación de terceros países que el notario desde España no puede gestionar: autorizaciones judiciales de herederos menores de edad, renuncias en el extranjero, adjudicaciones, aceptaciones, copias de testamentos extranjeros, certificados (nacimiento, matrimonio, defunción, parejas de hecho…). Si transcurridos dos meses desde la convocatoria a los interesados ninguno hubiese aparecido, la herencia se declarará vacante y se iniciará el proceso para, mediante vía administrativa, declarar heredero al Estado o la Comunidad Autónoma.

 

¿Cómo puede Grupo Hereda ayudar a la figura del Notario?

En Grupo Hereda, nos encargamos de brindar soluciones a todos estos problemas. Somos una empresa Genealogista pionera en España, con más de 20 años de experiencia en la investigación, gestión y tramitación de herencias tanto a nivel nacional como internacional.  Nuestros abogados y genealogistas son expertos en localizar coherederos con quienes se ha perdido contacto y/o se desconoce el paradero. Además, obtenemos la documentación necesaria, y compramos los derechos hereditarios en los casos que así se requiera debido a una renuncia de herencia. De esta forma ayudamos a agilizar los procesos notariales y evitar  problemas que se puedan presentar. 

¿Se te ha presentado alguna de estas situaciones? ¿Tienes algún problema con la tramitación de tu herencia? Consulta gratis con uno de nuestros asesores jurídicos.

 

 

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Preguntas más frecuentes a la hora de vender un piso heredado

Preguntas más frecuentes a la hora de vender un piso heredado

Si en España heredar un piso ya puede ser considerado una operación de alto riesgo,  vender un piso heredado es casi una odisea. No lo decimos nosotros, según datos oficiales, solo el año pasado se renunciaron en nuestro país a más de 45.000 herencias, por diferentes motivos que sólo resaltan la importante de ser asesorado por profesionales especialistas en herencias:

Lo primero, la tramitación de la herencia del piso

Este trámite ¿es un proceso que se puede hacer solo, yendo directamente al notario con lista completa de documentos? O ¿quién es la persona más adecuada para asesorarte: un abogado, un gestor o una agencia inmobiliaria? 

El proceso de tramitar la herencia de un piso se puede realizar solo, es decir, de forma individual; sin embargo, intervienen tal cantidad de gestiones y pasos a seguir que dependerá de tu experiencia jurídica y, sobre todo, de tu paciencia.

Estamos hablando de que haya testamento y/o certificado de últimas voluntades, firmar las escrituras de adjudicación y aceptación de la herencia (partición en caso de ser varios los herederos), pagar el Impuesto de Sucesiones y Donaciones, acudir al Registro de Propiedad con todos los documentos anteriores y pagar la plusvalía municipal. 

Ir al notario con la lista de documentos incluye tenerlos y haber superado todos esos trámites; una agencia inmobiliaria puede ser de gran utilidad a la hora de tasar el inmueble y vender el piso heredado, pero todo ello después de la inscripción del piso en el Registro; y un gestor administrativo puede realizar cualquier trámite ante cualquier organismo público, pero no lidia con problemas que pueden surgir durante la herencia: ¿y si no hay testamento? ¿y si los otros herederos no quieren firmar y aceptar la herencia?

¿Conflictos a la hora de vender un piso heredado?

Puede parecer ‘barrer para casa’, pero la persona más adecuada para asesorarte es un abogado especialista en herencias. Te ahorrará tiempo, salud y puede que bastante dinero. 

Según vuestra experiencia, ¿cuál es el porcentaje de personas que gestionan este proceso solos o que contratan a un profesional desde el principio hasta la inscripción en el Registro? 

Podríamos estimar que entre un 90-95% de las personas que se encuentran en esta situación recurren a uno o varios profesionales, sobretodo cuando son varios los herederos, o existan diferentes tipos de bienes o derechos de por medio, y ni qué decir cuando hay conflicto entre herederos, sean muchos o sólo dos, o cuando existen bienes en el extranjero ¿por qué decimos esto?

Lo que la gente hace normalmente es contratar a un abogado que gestione todos los trámites hasta la inscripción en el Registro, y cuando hay inmuebles, luego hay que buscar y contratar a una inmobiliaria que tase el piso y lo venda.

En Grupo Hereda, detectamos lo costoso que es esto, y por ello no solo tramitamos las herencias hasta el registro de los inmuebles, sino que, nos encargamos del proceso al completo hasta la venta de los inmuebles heredados. Para esto, contamos con un departamento encargado en exclusiva de buscar y contratar a la mejor inmobiliaria que venda el inmueble al mejor precio y en muchas ocasiones somos nosotros quienes buscamos a los compradores, y todo ello, sin cobrar nada por adelantado al heredero, ni por la tramitación de la herencia, ni por la venta de los bienes. Es más, adelantamos de nuestro bolsillo algunos gastos derivados de la herencia, de tal forma que el cliente no nos paga nada hasta que consiga su herencia y los inmuebles de la misma sean vendidos.

Siendo francos, en algunos casos, pocas personas se atreven a hacerlo solos, y tampoco por desconocimiento, ya que en Internet está todo, sino porque este es un proceso que merece la pena ponerse en manos expertas. El esfuerzo muchas veces no se ve recompensado, de hecho, casi al contrario, si no sabes muy bien lo que hacer, puedes perder tiempo y dinero a lo largo del caso.

Ventajas de ser asesorado por un profesional a la hora de vender un piso heredado

Las hemos ido esbozando un poco en las respuestas anteriores. La mayoría de nuestros clientes, por no decir todos, cuando queda todo acabado, nos agradecen todo lo que hemos hecho por ellos infinitamente. 

No se trata solo de comodidad, sino de confianza en que están en buenas manos, sabiendo que todo va a salir bien sin asumir riesgos; de poder superar lo antes posible un trámite que muchas veces no es agradable, ya que al final estamos hablando de la herencia de un ser querido; y de dinero, que está claro que es un proceso costoso, pero un profesional va a hacer que dentro de eso, sea lo más económico posible para los clientes y evitar que surjan problemas o defectos para el futuro.

Pero, posiblemente, la más importante es el tiempo y problemas que se ahorra el cliente a la hora de vender un piso heredado, que al fin de cuentas es el bien más preciado de las personas: conseguir y entregar documentos, certificados, ir a tal sitio, llamar y que te respondan, que tengas que volver de nuevo porque falta algo, calcular el impuesto de sucesiones, calcular las plusvalías, calcular el valor de los bienes, discutir con los coherederos, discutir con los bancos, etc.  y … Todo esto forma parte de este tiempo del que hablamos que, finalmente, hace que ponerse en manos expertas merezca la pena.

¿Cuánto tiempo se puede tardar en vender un piso heredado?

Es difícil decir cuánto podemos tardar de media, ya que depende de muchos factores. Si todos los herederos están de acuerdo y no hay mayores problemas, en torno a unos 6 meses; si el proceso implica negociación entre los herederos porque no se ponen de acuerdo puede ser un año y en caso de conflicto que conlleve recurrir a la vía judicial podemos estar hablando de más de una década, salvo que se llegue a un acuerdo durante el proceso.

Así es la tramitación de una herencia en 2020: ¿en qué consiste, cuánto cuesta y cómo no arruinarse?

Cada caso es único y los tratamos como tal, pero siempre garantizando al cliente que va a ser el menor tiempo posible. Hemos podido tardar un año en acabar de tramitar herencias conflictivas en lugar de 5 o más, parece mucho, pero si nosotros tardamos ese tiempo es que realmente es lo mínimo que se puede tardar, y va a seguir siendo menos respecto a cualquier otro tipo de profesional al que puedas acudir si no son abogados expertos en herencias conflictivas, y en estos casos, intentar hacerlo por cuenta propia es casi imposible.

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