Así es la tramitación de una herencia en 2020: ¿en qué consiste, cuánto cuesta y cómo no arruinarse?

Así es la tramitación de una herencia en 2020: ¿en qué consiste, cuánto cuesta y cómo no arruinarse?

Heredar se ha convertido en un proceso casi burocrático, lo que lleva consigo dos cosas: papeleo y tiempo. Ambas suelen suponer un buen quebradero de cabeza para la gente y más si nunca te has visto envuelto en un proceso como esté o no tienes experiencia jurídica. En este post te vamos a contar cómo está la situación actual para la tramitación de una herencia en España en 2020: qué se necesita, cuánto vale (que es casi lo más importante) y algunos trucos que te servirán para que este proceso sea un poco más llevadero. 

¿Para cobrar una herencia hace falta que haya testamento?

Esta es una pregunta bastante frecuente que nos llega en nuestras consultas… 

Hay muchas personas que fallecen sin dejar testamento y para eso existe una regulación legal que nos dice quiénes van a ser los herederos. Los herederos que tengan un interés legítimo (vínculo sanguíneo o afectivo) pueden instar a la realización del documento llamado acta de notoriedad, en cualquier notaría, lugar de fallecimiento del causante, último domicilio…

Sin duda, que no haya testamento complica enormemente el proceso. Ya que, aparte del tiempo y esfuerzo que implica este paso previo a la herencia, hay que sumarle al coste un total de entre 200 y 400€ que cuesta la declaración de herederos, aunque este puede variar en función del número de folios y los precios estipulados personalmente por cada notario.

De momento, hasta este punto, necesitaremos para la tramitación de la herencia este año 2020, mínimo, estos dos documentos:

Hay testamento, ¿y ahora qué?

Para continuar con la tramitación de nuestra herencia en 2020, necesitaremos el último documento del que se ha hablado, el certificado de últimas voluntades. En caso de haber testamento, éste nos informará cuál es su última versión (si ha habido varias) y en qué notario está para poder ir a verificar si nosotros somos uno de los herederos designados.Así es heredar en 2020: ¿Cuánto cuesta, en qué consiste y cómo no arruinarse?

A continuación, se procede al inventario de la masa hereditaria, en lo que incluye unos activos (inmuebles, cuentas bancarias otras pertenencias…) y unos pasivos (deudas del fallecido). 

El inventario debe ser realizado por el legatario y en su defecto, por el heredero. ¿Diferencia entre ambos? El primero es aquella persona designada en el testamento que recibe uno o varios bienes concretos de la herencia; sin embargo, al contrario que el heredero, este no responde ante las deudas que conlleven la herencia.

Todo esto ha sido solo el paso previo a la aceptación o rechazo de la herencia. El primer supuesto significa la continuación del proceso de tramitación de la herencia, lo que implica realizar la partición de la misma. Este es posiblemente una de las fases que más complicaciones conlleva, ya que aquí es donde pueden surgir los conflictos de intereses entre los herederos, que pueden llevar a una situación de bloqueo donde no se pueda continuar. También realizamos una guía completa sobre qué hacer en este tipo de situaciones

Herederos a la fuga: ¿Qué ocurre cuando un heredero no aparece para aceptar la herencia?

Los herederos, una vez aceptada la herencia, también deberán firmar su conformidad con el cuadernos particional redactado, donde se refleja el inventario realizado de la masa hereditaria. 

El pago de impuestos

El Impuesto de Sucesiones y Donaciones en 2020

Una vez completado todos los pasos anteriores, hay que proceder a uno de los momentos más desagradables para mucha gente: el pago de los impuestos correspondientes al Estado.

El más importante es el famoso Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISyD), este prescribe a los 4 años desde la fecha de fallecimiento del causante y una vez aceptada la herencia debe abonarse en un plazo de 6 meses, aunque se puede pedir una prórroga de otro medio año.

Una particularidad que la gente no sabe es que se puede utilizar parte de la masa hereditaria para pagar este impuesto, que, ajenos al debate que existe, dependiendo de cada CC. AA. varía desde el 7-35%. Para esto solo hay que ir al banco y solicitar este pago, una vez realizado habrá que llevar a Hacienda la documentación para que se acredite el haber pagado el impuesto.

https://www.youtube.com/watch?v=PykD-y_wosM

La plusvalía municipal

Conocido también como Impuesto sobre el Incremento del Valor de Terrenos de Naturaleza Urbana.

Es el impuesto que se debe abonar en los casos de tramitación de herencias donde exista al menos un inmueble en el inventario. Este impuesto depende del precio de adquisición del inmueble por la persona fallecida y del tiempo en el que ha sido su propiedad. La plusvalía no es igual en todas las herencias, suele variar según el caso y la normativa de cada ayuntamiento o Comunidad. 

¿Cuánto cuesta una herencia?

Llegamos a la gran pregunta: todos estos pasos en la tramitación de la herencia, ¿cuánto cuestan en 2020? Podemos adelantar que no es un proceso barato, es por eso por lo que casi se rechazan el 10% de las herencias en nuestro país.

Hicimos un desglose bastante detallado en otro artículo, pero resumidamente podemos aproximar:

  • 130€ ISyD en la Comunidad de Madrid en un caso bonificado de padres a hijos (más barato). Sin embargo, esta cantidad podría oscilar hasta los 15.000€, dependiendo de las CC. AA. y el grado de herencia del que estamos hablando.
  • 700 plusvalía municipal.
  • 2.000€ aproximadamente de gastos de notario (alrededor de un 10%, aunque tiene muchas variables que pueden cambiar subir o bajar este gasto).

Esto ha sido sin sumarle lo que cuesta el cambio de registro de una propiedad y otros gastos que puedan surgir en tramitar ciertos documentos.

¿Cuánto cuesta heredar?

A esta lista vamos a añadir uno último, aunque este posiblemente no debe ser considerado gasto, sino una inversión. El gasto en unos abogados expertos en herencias. En Internet está todo y la gente puede realizar este proceso descrito de forma autónoma; sin embargo, en torno al 90% de las personas acaban recurriendo a algún profesional. No solo por comodidad, sino que un buen abogado de herencias puede ahorrar mucho dinero en el proceso, a través del conocimiento específico del tema hereditario dentro del Derecho Civil. 

En Grupo Hereda somos expertos de estos trámites, y no solo eso, sino que somos los mejores. Estamos tan seguros de nuestro éxito que no pedimos absolutamente ningún pago por adelantado, es más, lo que haya que pagar antes de recibir la herencia corre de nuestro bolsillo. Nuestra primera consulta es completamente gratuita y puedes escribirnos al correo para cualquier duda o dejar un comentario en esta misma entrada. Con nosotros, herencias más justas en las mejores manos. 

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Todo el vocabulario jurídico que necesitas saber para entender el mundo de las herencias

Todo el vocabulario jurídico que necesitas saber para entender el mundo de las herencias

El mundo del Derecho y los abogados suele parecernos un caso aparte. Sabemos que existe, que está ahí, pero puede llegar a ser tan especializado y tan complejo que ni nos interesamos por ello. De esta forma, estamos renunciando a cosas que pueden resultarnos muy útiles para un problema que debemos solucionar e incluso para nuestro día a día.

Es por ello por lo que Grupo Hereda quiere acercarte los conceptos básicos en tramitación de herencias que necesitas. Así, nos acercamos a ti y tú lo haces a nuestro trabajo. Además, como se suele decir, el saber no ocupa lugar. Esta es una pequeña lista del vocabulario de herencias que necesitas:

  1. Genealogía Sucesoria 
  2. Herencia
  3. Legítima
  4. Declaración de herederos
  5. Acta de notoriedad
  6. Impuesto de sucesiones
  7. Usufructo
  8. Nuda propiedad y pleno dominio
  9. Patrimonio privativo vs régimen de gananciales
  10. Certificado de ultimas voluntades vs testamento
  11. Registro Civil

Genealogía sucesoria

Se trata de un concepto a considerar, especialmente para entender cuál es nuestra especialidad y saber qué hacemos en Grupo Hereda. Se trata del estudio y seguimiento de la descendencia de una persona o familia, con el fin de realizar un llamamiento a la sucesión. Este trabajo es nuestra principal herramienta por la cual encontramos a herederos de una herencia sin reclamar, para hacerles conocedores a sus beneficiarios de la misma.  

Herencia

Puede parecer un concepto muy básico, pero hay que entenderlo en su pleno sentido y significado. Heredar no significa solo percibir una serie de bienes por parte de un fallecido. Se trata del acto jurídico en el que la persona fallecida transmite sus bienes, derechos y deberes a una o varias personas físicas o jurídicas. Es decir, lo herederos reciben tanto el patrimonio que el difunto haya podido acumular como sus deudas no saldadas.

La herencia, por la llamada regla de los tercios, puede dividirse en tres: legítima, de mejora y de libre disposición. El tercio de la legítima, como explicaremos a continuación, puede llamarse estricta cuando se incluye única esa tercera parte, y legítima larga cuando se trata del tercio ya mencionado más el de mejora.

Como última cuestión a aclarar, ¿es necesario realizar testamento en una herencia? La respuesta es no. No es necesario que el fallecido haya dejado testamento para que se produzca una herencia. Bien es cierto que el documento puede simplificar mucho el proceso, pero no es algo estrictamente obligatorio. 

Legítima

Muchos se preguntan qué es la legítima, pero sobre todo, cómo se calcula. Podemos definir este concepto como la parte de la herencia que el testador no puede disponer de ella libremente. 

Esto está muy relacionado con el concepto de heredero forzoso. Por ley, esa parte de la herencia queda reservada hacia esos sujetos, los cuales pueden ser hijos y descendientes (frecuentemente), ascendientes o la viuda o viudo.

¿Cómo se calcula la legítima?

Quizás esta es la pregunta más complicada ya que depende de quién sea el heredero forzoso. Podemos resumir en que la legítima consiste en ⅓ de la masa hereditaria que habrá que dividirla entre el número de legitimarios. Se suele decir que para los descendientes, la legítima supone no ⅓, sino ⅔ ya que se le suma al primero otro tercio de lo que se llama herencia mejorada, que como su nombre indica es para mejorar alguna de las partes.

Sin embargo, aquí estamos hablando de herencia legítima global, por lo que habría que calcular la individual. Sin la herencia legítima para los hijos de es ⅔ (donde ninguno haya sido desheredado), y son 10, cada uno tendría ⅔ de la masa hereditaria entre 10, es decir, 1/15 de ese total. 

Por último, y sin complicar mucho la cuestión, hay que tener en cuenta las donaciones que el testante realizó en vida, ya que si no hay dinero suficiente para dar la legítima, esos receptores tendrán que devolver parte de ese dinero para satisfacer esta parte de la herencia  a la que nos estamos refiriendo. 

Declaración de herederos

En primer lugar, no hay que confundir este concepto con el de testamento. ¿Qué es la declaración de herederos? Se trata de un trámite, no de un documento como tal, el cual designa quiénes son los llamados a heredar cuando no hay testamento. Sin embargo, esto no determina el reparto de bienes.

Podrán realizar la declaración de herederos todas aquellas personas que se consideren con derecho a suceder a una persona fallecida. Podrán instar a esta quienes tengan un interés legítimo, es decir, un vínculo sanguíneo o afectivo muy próximo al difunto. 

Acta de notoriedad

Las herencias sin testamento son un poco más complejas que si este existiese. Para realizar la declaración de herederos es necesario el documento de acta de notoriedad. Este es realizado y autorizado por un notario, pudiendo realizarse en cualquier notaría del lugar de fallecimiento del causante o, en su defecto, donde se encuentre la mayor parte de su patrimonio. 

Impuesto de sucesiones

Un impuesto que desde hace algún tiempo se ha instalado en la agenda mediática. En primer lugar, por la cuantiosa cantidad que supone a pagar por muchos herederos, y en segundo lugar, porque en los últimos años, sobre todo en Andalucía, se ha convertido en una promesa política de campaña electoral. ¿En qué consiste exactamente y por qué es tan sonado? 

En España está regulado por la Ley 29/1987, del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones. Se trata de un impuesto que grava los incrementos patrimoniales de una persona física obtenidos gratuitamente o por mortis causa.

Es directo, ya que recae directamente sobre la adquisición de bienes y derechos; personal, ya que se refiere en todo caso a los herederos como personas concretas; subjetivo, ya que se tiene en cuenta las circunstancias del pagador; y progresivo, en función de la cuantía heredada. Debe pagarse en los seis meses posteriores a la fecha en que se produce el fallecimiento. Una de las particularidades de este impuesto es que en cada Comunidad Autónoma es diferente, generando fuertes desigualdades que en muchas ocasiones son motivo de queja por la población. En este vídeo-reportaje de Comando Actualidad, nuestro director, Pedro Fernández, explica algunos detalles sobre este tributo.

Usufructo

Para entender este concepto hay que remitirse al artículo 467 del Código Civil, el cual expresa: “el usufructo da derecho a disfrutar los bienes ajenos con la obligación de conservar su forma y sustancia, a no ser que el título de su constitución o la ley autoricen otra cosa”.

Independientemente de la existencia o no de testamento, suele ser la descendencia la parte más favorecida de una sucesión (esto hay que matizarlo y ponerlo entre comillas dependiendo del caso y la circunstancia). Es el cónyuge el que suele estar en una mayor desventaja, pero puede contar con esta posibilidad del usufructo. 

Existe un usufructo temporal y otro vitalício, normalmente es el segundo el que se aplica en los casos de herencias. ¿En qué consiste este tipo? Un usufructo vitalicio es aquel que termina cuando fallece la persona a la que se le ha concedido. 

Los usufructos más habituales son la vivienda, acciones de participación en una empresa (la cualidad real de socio recae sobre el heredero aunque el beneficiario pueda disfrutar de los beneficios) y dinero (se está obligado a devolverlo).

Por último, la persona que va a disfrutar del usufructo, tiene la obligación, en el momento de la concesión, de hacer inventario y tasar los bienes de los que va a disponer, en caso de que se extravíen o deterioren. Así, algunas de las obligaciones del beneficiario son dar un uso adecuado a los mismos y/o pagar las deudas o cargas oportunas. La persona designada puede renunciar al usufructo así como a sus obligaciones con el mismo.

Nuda propiedad y pleno dominio

Se trata de conceptos íntimamente ligados al de usufructo. Se puede decir que, el pleno dominio es el pastel y el usufructo y nuda propiedad son las dos partes que lo conforman. 

Así, pleno dominio consiste en la titularidad de la plena propiedad de un determinado bien y la nuda propiedad es el derecho de una persona a ser dueño de un determinado bien, con la limitación de que no puede gozar o disfrutar del mismo, algo que le corresponde al beneficiario del usufructo.

Por poner un ejemplo, una persona mayor, sin herederos y con necesidades económicas puede optar por vender la nuda propiedad de su vivienda y reservarse el usufructo vitalicio. De esta forma, él ya no es propietario del inmueble, pero tiene derecho a usarlo, cuidarlo y disfrutar de él hasta que fallezca.

Lo normal, es que el nudo propietario adquiere el pleno dominio con la venta del usufructo (por parte del beneficiario de este) o por la extinción del usufructo (muerte del usufructario, cumpliento del plazo acordado…).

Patrimonio privativo vs régimen de gananciales

En este punto abordaremos el tema de los matrimonios. ¿Qué es de quién y en función de qué?

Como su nombre indica, un régimen de gananciales entre dos cónyuges consiste en que ambos se benefician de aquellos bienes obtenidos durante el matrimonio, incluyendo beneficios obtenidos por trabajos, donaciones, herencias… Esto no incluye lo que cada uno tuviese antes del matrimonio. Estos últimos son los que se consideran privativos. Aquellos que no quedan integrados en la sociedad de gananciales y que pertenecen a su individuo. Estos son algunos intransferibles, indemnizaciones personales o los necesarios para su profesión.

Para terminar, el régimen de gananciales debe hacerse cargo de determinadas deudas u obligaciones, tales como el sostenimiento familiar. Así, si un cónyuge aporta parte de sus bienes privativos para algún gasto de la sociedad, esta deberá restituirle. 

Certificado de últimas voluntades vs testamento

Esto son dos términos que, sin tener nociones jurídicas o alguna experiencia previa, pueden llevar a confusión, ya que muchas personas los utilizan como sinónimos y no es correcto.

En un artículo ya os contábamos cómo conseguir este certificado de últimas voluntades, pero… ¿qué es? Se trata del documento que acredita que un determinado sujeto ha otorgado testamento y ante qué notario.

Aquí radica la principal diferencia respecto al testamento, este es donde se certifica a quién se le quieren dejar determinados bienes (y aunque no se diga, cargas) cuando la persona testadora fallezca. El certificado de últimas voluntades, de esta forma, es una forma de agilizar un proceso que puede ser lento y costoso, ya que, en caso de existir, los herederos pueden ir directamente a la notaría donde el causante realizó su testamento y localizarlo rápidamente. 

Por último, hay que tener en cuenta que si la persona no aparece en el testamento, el notario no podrá darle la copia autorizada, ya que únicamente podrán tener acceso a éste documento los que aparezcan en él.

Registro Civil

Se trata de una institución pública que depende del Ministerio de Justicia. Allí se inscriben los hechos que conciernen al estado civil de las personas, como nacimiento, matrimonio, defunción…

Esto sirve para que cualquier sujeto, físico o jurídico, pueda ser conocedor de dichos estados civiles y con garantías de que estos datos son auténticos. 

Para nuestro trabajo localizando posibles herederos, la validez de los datos, como pruebas legales, que nos aporta el Registro Civil pueden llegar a ser fundamentales. Conocer dónde falleció una persona, cuándo nació, quién fue su cónyuge… 

Abogados especializados en herencias, ¿por qué podemos necesitarlos?

Sin duda, conocer estos conceptos no te hará un experto, pero posiblemente te ayuden a entender todos los documentos y todo lo que necesitas a la hora de tramitar una herencia.

En cualquier caso, como se pueden ver en nuestro post de este blog, las herencias son un tema de mucha profundidad, que abarcan muchos supuestos e interrogantes: ¿cómo saber si han dejado testamento? ¿cómo se reparte la herencia en un matrimonio casado con ganciales? ¿qué ocurre si el heredero es un menor de edad?

Es por eso por lo que te recomendamos siempre ponerte en manos de un abogado especialista en herencias. En Grupo Hereda contamos con abogados de herencias con más de 20 años de experiencia dedicados exclusivamente a tramitar herencias. Sabemos lo preocupación de los herederos sobre los gastos de una herencia, por eso evitamos juicios largos y caros y además, no cobramos hasta que el heredero reciba su herencia.

 

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¿Cómo conseguir el certificado de últimas voluntades?

¿Cómo conseguir el certificado de últimas voluntades?

¿Cómo saber si el fallecido ha dejado testamento?

Cuando una persona fallece, las familias o seres queridos, no sufren únicamente el dolor por la pérdida de la persona sino también una serie de incertidumbres provocadas por todas las gestiones y trámites legales que deben realizarse para enfrentar todo el proceso de una herencia.

Para iniciar el trámite de una herencia, debemos recopilar una serie de documentos, dentro de los cuales está el certificado de últimas voluntades, el cual nos ayudará a saber si el fallecido dejó testamento o no, y en caso de haberlo dejado, nos dirá dónde.  

Pero, ¿qué es el certificado de últimas voluntades?

 

Es el documento que acredita si una persona ha otorgado testamento y ante qué Notario lo ha realizado. De esta forma, los posibles herederos podrán dirigirse al Notario autorizante del último testamento y obtener una copia autorizada del mismo para poder comenzar con todos los trámites de la herencia. Sin embargo, si la persona no aparece en el testamento el Notario no podrá darle la copia autorizada, ya que únicamente podrán tener acceso a éste documento las personas que aparezcan en él.

¿Quiénes pueden solicitar el certificado de últimas voluntades?

Puede solicitarlo cualquier persona, sólo debe presentar todos los documentos requeridos, o en el caso de solicitud electrónica tener disponibles telemáticamente los datos de defunción necesarios.

 

¿Qué documentación necesito para solicitar el certificado de últimas voluntades?

  1. DNI del fallecido (Documento Nacional de Identidad).
  2. Solicitud oficial del Ministerio de Justicia (Modelo 790): descargar y rellenar el modelo para realizar el pago de la tasa correspondiente.
  3. Pago de la tasa administrativa del Ministerio de Justicia del Modelo 790: presentar la copia o comprobante de pago (Precio de la Tasa: 3,78 €)
  4. Certificado literal de defunción original expedido por el Registro Civil.

Este último documento, es el primer documento oficial imprescindible que debemos conseguir, debido a que atestigua el fallecimiento del causante. Puede solicitarlo de forma gratuita en el Registro Civil del lugar de fallecimiento cualquier ciudadano que muestre interés legítimo.

 

abogados de herencias

Pasos para obtener el Certificado de Últimas Voluntades

Para solicitar el certificado tenemos dos opciones:

Presencial

Debe dirigirse a la oficina central de atención al ciudadano del Ministerio de Justicia. En el caso de Madrid, la dirección es:

Calle de la Bolsa, 8, 28013 Madrid

  1. Rellenar solicitud oficial del Ministerio de Justicia (Modelo 790) Descárgalo aquí.
  2. Pagar tasa por importe de 3,78€ en las entidades financieras colaboradoras.
  3. Acudir a la oficina central de atención al ciudadano del Ministerio de Justicia de la provincia.
  4. Presentar solicitud junto con la documentación descrita anteriormente.
  5. Retirar en ese momento el certificado de últimas voluntades.

Por correo

  1. Rellenar solicitud oficial del Ministerio de Justicia (Modelo 790) Descárgalo aquí.
  2. Pagar tasa por importe de 3,70€ en las entidades financieras colaboradoras.
  3. Enviar solicitud junto con la documentación necesaria por correo a la siguiente dirección: Registro General de Actos de Última Voluntad  – Ministerio de Justicia (Calle de la Bolsa, 8, 28013 Madrid)

En un plazo de 10 días hábiles, recibirás el certificado de últimas voluntades en la dirección indicada en la solicitud.

 

Otra información a tener en cuenta

  • El certificado de últimas voluntades tiene un caducidad de 3 meses.
  • Cuando el certificado de actos de últimas voluntades ha de surtir efectos en el extranjero, necesita ser legalizado. No se olvide de advertirlo cuando lo solicite donde se lo expidan con Legalización única o Apostilla de la Haya.
  • El certificado de actos de última voluntad ha de solicitarse una vez hayan transcurrido 15 días hábiles a partir de la fecha de defunción.

 

Una vez obtenido el certificado de últimas voluntades podrás acercarte al Notario para solicitar el último testamento autorizado, de esta forma conocerás quiénes heredan, los bienes y la repartición de los mismos.

Para proceder con el resto de los trámites es recomendable contactar con abogados especialistas en herencias que nos puedan guiar y asesorar durante todo el proceso.

Sin embargo, es conveniente tener una idea general para saber que tipos de trámites supone una herencia y saber a qué nos enfrentamos en términos económicos y de tiempo. De esta manera entenderemos mejor todo el proceso y poder afrontarlo.

En Grupo Hereda, somos especialistas en tramitación de herencias con más de 20 años de experiencia, por lo que nuestros abogados conocen muy bien el proceso necesario para adjudicar con éxito una herencia, si necesitas ayuda, no dudes en contactar al 915 48 75 50 o escríbenos a info@grupohereda.com.